ASSURANCE VIE : Comment investir après 70 ans ?

Comparaison avec : contrat de capitalisation, Compte-Titres, PER

Formation créée le 18/11/2025. Dernière mise à jour le 02/01/2026.
Version du programme : 1

Type de formation

E-learning

Durée de formation

1 heure (365 jours)

Accessibilité

Oui

ASSURANCE VIE : Comment investir après 70 ans ?

Comparaison avec : contrat de capitalisation, Compte-Titres, PER


La vie patrimoniale ne s’arrête pas à 70 ans, et les motivations qui peuvent conduire à investir en assurance-vie après cette date demeurent nombreuses, même s’il s’agit plus souvent de reverser des capitaux sur un contrat déjà ouvert que de nouvelles souscriptions.

Objectifs de la formation

  • Bénéficier d’une gestion sécurisante et performante au travers d’un fonds en euro ou fonds euro croissance, qui n’est accessible qu’au sein d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation.
  • Assurer une gestion hors fiscalité (en l’absence de retrait) et à l’abri des prélèvements sociaux pour la partie en unités de compte.
  • Générer des revenus faiblement fiscalisés, notamment si l’investissement est réalisé sur un contrat dont la durée écoulée depuis la souscription initiale est supérieure à 8 ans.
  • Optimiser la transmission du patrimoine pour les capitaux que l’on ne souhaite pas transmettre de son vivant par l’intermédiaire d’une donation.

Profil des bénéficiaires

Pour qui
  • Personnes âgées de plus de 70 ans souhaitant investir et optimiser la transmission de leur patrimoine.
Prérequis
  • Aucun prérequis spécifique n'est mentionné.

Contenu de la formation

Introduction
  • La vie patrimoniale ne s’arrête pas à 70 ans, et les motivations qui peuvent conduire à investir en assurance-vie après cette date demeurent nombreuses, même s’il s’agit plus souvent de reverser des capitaux sur un contrat déjà ouvert que de nouvelles souscriptions.
Actualités
  • Le gouvernement apporte une réponse positive à la possibilité pour le légataire ou le conjoint survivant de cantonner leurs droits en démembrement.
Aspects théoriques
  • Régime fiscal des primes versées après 70 ans
  • Comparaison compte-titres / assurance vie
Cas pratiques
  • Répartition des abattements (art 757 B du CGI)
  • Transmission au conjoint : Assurance vie ou contrat de capitalisation
  • Assurance vie ou société civile détenant un contrat de capitalisation
  • Souscription sur 2 têtes : un époux – de 70 ans et un époux + de 70 ans
  • Transmission au conjoint : Assurance vie ou PER
  • Nouveau contrat ou versement complémentaire
  • Modalités déclaratives du bénéficiaire
Questions/Réponses
  • Validation des connaissances

Équipe pédagogique

AVCOFORM EXPERTISE

Suivi de l'exécution et évaluation des résultats

  • QCM de validation des connaissances

Ressources techniques et pédagogiques

  • Document pédagogique
  • Articles
  • Tableaux comparatifs
  • Exemples pratiques
  • Liens vers des ressources en ligne

Qualité et satisfaction

Taux de satisfaction des participants : 95% de satisfaction globale (basé sur les retours des sessions précédentes). Taux de réussite aux évaluations : 90% de réussite aux QCM de validation des connaissances. Taux de recommandation : 98%.

Modalités de certification

Résultats attendus à l'issue de la formation
  • A l’issue de chaque formation, une attestation de formation sera délivrée à l'apprenant, faisant suite à la réalisation d’un QCM avec un taux de réussite d’au minimum 80 %.
Modalité d'obtention
  • Réalisation d'un QCM en ligne à l'issue de chaque séance de formation
Détails sur la certification
  • Certaines formations sont éligibles DDA
Durée de validité
  • 1 an

Délai d'accès

14 jours

Accessibilité

La formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Merci de nous contacter pour toute demande spécifique.