ASSURANCE VIE : Comment investir après 70 ans ?
Comparaison avec : contrat de capitalisation, Compte-Titres, PER
Formation créée le 18/11/2025. Dernière mise à jour le 10/12/2025.Version du programme : 1
Type de formation
E-learningDurée de formation
1 heure (365 jours)Accessibilité
OuiASSURANCE VIE : Comment investir après 70 ans ?
Comparaison avec : contrat de capitalisation, Compte-Titres, PER
La vie patrimoniale ne s’arrête pas à 70 ans, et les motivations qui peuvent conduire à investir en assurance-vie après cette date demeurent nombreuses, même s’il s’agit plus souvent de reverser des capitaux sur un contrat déjà ouvert que de nouvelles souscriptions.
Objectifs de la formation
- Bénéficier d’une gestion sécurisante et performante au travers d’un fonds en euro ou fonds euro croissance, qui n’est accessible qu’au sein d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation.
- Assurer une gestion hors fiscalité (en l’absence de retrait) et à l’abri des prélèvements sociaux pour la partie en unités de compte.
- Générer des revenus faiblement fiscalisés, notamment si l’investissement est réalisé sur un contrat dont la durée écoulée depuis la souscription initiale est supérieure à 8 ans.
- Optimiser la transmission du patrimoine pour les capitaux que l’on ne souhaite pas transmettre de son vivant par l’intermédiaire d’une donation.
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Personnes âgées de plus de 70 ans souhaitant investir et optimiser la transmission de leur patrimoine.
Prérequis
- Aucun prérequis spécifique n'est mentionné.
Contenu de la formation
Introduction
- La vie patrimoniale ne s’arrête pas à 70 ans, et les motivations qui peuvent conduire à investir en assurance-vie après cette date demeurent nombreuses, même s’il s’agit plus souvent de reverser des capitaux sur un contrat déjà ouvert que de nouvelles souscriptions.
Actualités
- Le gouvernement apporte une réponse positive à la possibilité pour le légataire ou le conjoint survivant de cantonner leurs droits en démembrement.
Aspects théoriques
- Régime fiscal des primes versées après 70 ans
- Comparaison compte-titres / assurance vie
Cas pratiques
- Répartition des abattements (art 757 B du CGI)
- Transmission au conjoint : Assurance vie ou contrat de capitalisation
- Assurance vie ou société civile détenant un contrat de capitalisation
- Souscription sur 2 têtes : un époux – de 70 ans et un époux + de 70 ans
- Transmission au conjoint : Assurance vie ou PER
- Nouveau contrat ou versement complémentaire
- Modalités déclaratives du bénéficiaire
Questions/Réponses
- Validation des connaissances
Équipe pédagogique
AVCOFORM EXPERTISE
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- QCM de validation des connaissances
Ressources techniques et pédagogiques
- Document pédagogique
- Articles
- Tableaux comparatifs
- Exemples pratiques
- Liens vers des ressources en ligne
Qualité et satisfaction
Aucune information spécifique sur les indicateurs de résultats n'est mentionnée.
Délai d'accès
14 jours
Accessibilité
La formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Merci de nous contacter pour toute demande spécifique.