ASSURANCE VIE & CONTRAT DE CAPITALISATION (PACK de 15 heures éligibles DDA)

Stratégies fondées autour du contrat d'assurance vie et du contrat de capitalisation

Formation créée le 16/10/2025. Dernière mise à jour le 07/01/2026.
Version du programme : 1

Type de formation

E-learning

Durée de formation

15 heures (365 jours)

Accessibilité

Oui

ASSURANCE VIE & CONTRAT DE CAPITALISATION (PACK de 15 heures éligibles DDA)

Stratégies fondées autour du contrat d'assurance vie et du contrat de capitalisation


A l'issue de cette formation, l'apprenant pourra maîtriser l'utilisation du contrat d'assurance vie et du contrat de capitalisation dans le cadre de la gestion du patrimoine

Objectifs de la formation

  • Maîtriser l'utilisation d'un contrat d'assurance ( souscription, gestion, dénouement) dans un environnement Français ou International
  • Maîtriser l'utilisation d'un contrat de capitalisation (en direct ou dans le cadre d'une société IR/IS)
  • Maîtriser la détermination du ou des bénéficiaires et rédiger une clause bénéficiaire adaptée à chaque situation

Profil des bénéficiaires

Pour qui
  • Agents Généraux
  • Courtiers
  • CGPI
  • Experts-Comptables
  • Notaires
  • Avocats
Prérequis
  • Aucun prérequis spécifique n'est nécessaire pour suivre cette formation. Une connaissance de base en Gestion du patrimoine est souhaitée.

Contenu de la formation

1. ASSURANCE VIE & CONTRAT DE CAPITALISATION : fiscalité des rachats partiels
2. LES SOUSCRIPTIONS DEMEMBREES : faut-il utiliser un contrat d'assurance vie ou un contrat de capitalisation ?
3. COMPARAISON ASSURANCE VIE & CONTRAT DE CAPITALISATION détenu via une société civile (IR)
4. LE CONTRAT DE CAPITALISATION DANS UNE SOCIETE à l'IS
5. LE CONTRAT LUXEMBOURGEOIS : assurance vie & contrat de capitalisation
6. ASSURANCE VIE & INTERNATIONAL : quelques points de vigilance....
7. Comment investir après 70 ans ?
  • Financement du train de vie
  • Optimisation de la transmission en cas de décès
8. ASSURANCE VIE & REGIME COMMUNAUTAIRE
  • Impact du financement avec des deniers propres ou des deniers communs
  • Récompenses
  • Faculté de cantonnement et réponse ministérielle CIOT
9. ASSURANCE VIE : le choix du bénéficiaire
10. ASSURANCE VIE : rédaction de la clause bénéficiaire
11. ASSURANCE VIE : les clauses bénéficiaires démembrées
  • Démembrement en Quasi-usufruit
  • Démembrement avec remploi
12. ASSURANCE VIE & FAMILLE RECOMPOSEE
13. ASSURANCE VIE & PERSONNES HANDICAPEES
14. ASSURANCE VIE & TRANSMISSION D'ENTREPRISE
15. COMPLEMENTARITE entre PERin & ASSURANCE VIE

Équipe pédagogique

La formation est dispensée au sein d' AVCOFORM EXPERTISE "Coaching & Formation " par des experts en GESTION DU PATRIMOINE , avec une approche pédagogique combinant théorie et pratique. Alain VILLESSOT est Ingénieur Patrimonial depuis plus de 30 ans. Il est diplômé de l' Université Paris-Dauphine et de l' AUREP : -DU Ingénierie Patrimoniale du Chef d'entreprise -DU Gestion Internationale du Patrimoine -DESS 223 DROIT DU PATRIMOINE PROFESSIONNEL -MIBFA : Maîtrise Banque, Finance Assurance Il a également rédiger un ouvrage consacré au PER.

Suivi de l'exécution et évaluation des résultats

  • • QCM de validation des connaissances • Études de cas pratiques • Participation active aux discussions et aux exercices

Ressources techniques et pédagogiques

  • • Supports de cours détaillés • Études de cas concrets • Documents juridiques et fiscaux • Accès à des ressources en ligne

Qualité et satisfaction

Taux de satisfaction des participants : 95% de satisfaction globale (basé sur les retours des sessions précédentes). Taux de réussite aux évaluations : 90% de réussite aux QCM de validation des connaissances. Taux de recommandation : 98%.

Modalités de certification

Résultats attendus à l'issue de la formation
  • A l’issue de chaque formation, une attestation de formation sera délivrée à l'apprenant, faisant suite à la réalisation d’un QCM avec un taux de réussite d’au minimum 80 %.
Modalité d'obtention
  • Réalisation d'un QCM en ligne à l'issue de chaque séance de formation
Détails sur la certification
  • Toutes les formations sont éligibles DDA
Durée de validité
  • 1 an

Délai d'accès

14 jours

Accessibilité

La formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Merci de nous contacter pour toute demande spécifique.